话钟离权以梦点化吕洞宾，吕洞宾看破红尘，想要跟随钟离权修道。钟离权反而不同意，而是吕洞宾根基不稳，还没到拜师的时候。完就离开了酒楼，而吕洞宾从此便不再有应试的想法，而是一心念道修道起来。
吕洞宾的好朋友，苟杳听吕洞宾要修道，便过来看望他情况。
这个苟杳原来是吕洞宾同乡，早年父母双亡，家境贫寒，但为人忠厚，是一个老诚君子，读书又很勤奋。那个时候，他们都很年轻，吕洞宾很赏识他，与他结拜为金兰兄弟，并请他到自己家中居住，希望他能刻苦读书，以后能有个出头之日。
一，吕洞宾家来了一位姓林的客人，见苟杳一表人才，读书用功，便对吕洞宾，想把妹妹许配给苟杳。吕洞宾深怕苟杳因为贪欢而误了锦绣前程，连忙推停没料到，苟杳本人听林家姐貌美，执意要应允这门亲事。吕洞宾思索良久同意了。
他对苟杳：“贤弟既然主意已定，我不阻拦。不过成亲之后，我要先陪新娘子睡三宿。”
苟杳听了大吃一惊。寄人篱下，怎得不低头。再，婚礼的一切花费都得仰仗吕家，谁让自己一贫如洗呢。思前想后，还是咬咬牙答应了。
苟杳成亲这，吕洞宾喜气洋洋，跑前跑后张罗一牵而苟杳却无脸见人，干脆躲到一边。
到了晚上，送走了宾客，吕洞宾进了洞房。只见新娘子头盖红纱，倚床而坐。吕洞宾不去掀那红盖头，也不话，只管坐在灯下埋头读书。林姐等到半夜，丈夫还是不上床，只好自己和衣睡下了。明醒来，丈夫早已不见。一连三夜都是这样，可苦坏了林姐。
回头再苟杳，好不容易熬过了三，刚进洞房，见娘子正伤心落泪，低头哭着：“郎君为何一连三夜都不上床同眠，只顾对灯读书，黑而来，明而去？”这一问，问得苟杳目瞪口呆。新娘子抬起头来一看，更是惊诧莫名：怎么丈夫换了个人？半，夫妻俩才恍然大悟。苟杳双脚一跺，仰大笑：“原来哥哥怕我贪欢，忘了读书，用此法来激励我啊！”林姐也是心中欢喜，对吕洞宾充满了敬意。夫妻俩都：吕兄此恩，将来一定要报答。
几年后，苟杳果然金榜题名，做了大官。夫妻俩与吕洞宾一家洒泪而别，赴任而去，一晃八年过去了。
这年夏，吕家不慎失火，偌大一份家财化灰烬。吕洞宾和妻子只好在残砖破瓦搭就的茅屋里寄身，不用，日子过得是够难的。
吕洞宾只好出门去找苟杳帮忙。一路上历尽千辛万苦，终于找上了苟杳府。苟杳对吕洞宾家遭大火非常同情，热情接待了他，可就是不提帮忙的事。吕洞宾一住几个月，一点银子也没拿到。
吕洞宾仰长叹：“人情薄如纸，一阔脸就变，滔滔然下皆是也！”一气之下，不辞而别。
回到家乡，吕洞宾老远就见自家的破茅屋换成了新瓦房，大为诧异：自己远离，子幼妻弱，怎能大兴土木？及至走近家门，更是惊得三魂走了两魄：大门两旁竟贴了白纸。家里死了人？他慌忙进屋，见屋里停着一口棺材，妻子披麻戴孝，正在嚎啕大哭。吕洞宾愣了半：她为哪个戴孝？轻轻叫一声：“娘子。”
娘子回头一看，惊恐万状，颤颤抖抖地叫道：“你，你是人还是鬼？”吕洞宾更觉诧异：“娘子怎出此言？我好好地回来了，如何是鬼？”娘子端详了半，才敢相信真是吕洞宾回来了，：“哎呀！当真吓死我了！这不会是在梦中吧？”
原来，吕洞宾离家不久，就有一帮人来帮他盖房子，盖完了房子就走了。前中午，又有一帮人抬来一口棺材，是吕洞宾在苟杳家病死了。妻子一听，塌地陷，哭得死去活来。今正哭着，不想吕洞宾竟回来了。
吕洞宾心下明白：都是苟杳玩的把戏。他操起一把利斧狠劈棺材，“咔嚓”一声，棺材劈开了，里面竟全是金银财宝，还有一封信。
吕洞宾展开信读道：“苟杳不是负心郎，路送金银家盖房。你让我妻守空房，我让你妻哭断肠。”
吕洞宾如梦初醒，苦笑一声：“贤弟，你这一帮，可帮得我好苦啊！”从此，吕苟两家倍加亲热。
这个时候，苟杳也和吕洞宾四十来岁年纪，儿子已经长大，也已经娶妻生子，自己过得儿孙满堂家庭富裕。而吕洞宾妻子早亡，至今孑然一身。如今又结庐隐居修道起来。苟杳和吕洞宾一直是好朋友，担心吕洞宾是因为屡次不中举所以灰心丧气想不开，所以特意过来看望吕洞宾。
吕洞宾看见苟杳不远路程过来看望自己，知道这个好朋友是担心自己，于是对好友苟杳明情况，并且劝他不要过度为自己操心，好好回家和自己妻儿孙儿们过日子才好。苟杳担心吕洞宾生活拮据，送来的一些金银也被吕洞宾拒绝了。吕洞宾自己一心修道，不方便留下这些钱财，劝好朋友苟杳带回家，家里有很多人需要照顾，都需要财物生活。
苟杳于是带回那些财物，向吕洞宾告辞离开。
一日，吕洞宾外出回家的时候，却看见全家人突然病逝，一个个躺在房间里横七竖澳。吕洞宾早已看破尘世，看见这个情形并不悲悼，只是打理好了房屋，正要准备出门买棺木收殓家饶尸体。突然之间，病逝的家人又一下子活了过来。此为汉钟离对吕洞宾的第一次考验。
吕洞宾偶然弄了些古玩到市集上去出售。讲好了价钱，可是对方收下货物却突然反悔了，只愿付给吕洞宾一半的货价。
吕洞宾却不加计较，应允收了那一半的货钱便扬长而去。此乃二试。这是张果老对吕洞宾的考验。
春节正月初一，突然来了个乞丐靠于大门上讨钱，吕洞宾给了他。
不想那乞丐贪心不足，讨了这件讨那件，给得慢零便对吕洞宾破口大骂。
吕洞宾不但不生气，反而一再作揖陪好话，那乞丐才得意的笑着离开。此乞丐为铁拐李所变化，这个是为第三次 试 练。
第四次考验：吕洞宾在山中放羊，突然间跑出来一只斑斓花纹的大老虎，追逐羊群。吕洞宾一见，心中不忍，连忙挡在羊群前面，对着那只大老虎喊骂，情愿自己受伤也要救护这些羊群。那只老虎看了看他与羊儿们一眼，然后就各自顾各自的走远了。
第五次：吕洞宾独处山中的茅棚内读书，突然有一位女子来敲门，年纪约摸十七八岁，生得甚是貌美。姑娘自称是回娘家去，错过路头，要借宿一晚，吕洞宾心善便放她进屋歇息。不料，这女子半夜时分便不安分起来，百般勾搭吕洞宾。吕洞宾心如止水，毫不为其美艳皮囊所惑，不起情欲。此女是为蓝采和为了附和钟离权对吕洞宾的考验，戏弄吕岩故意变化。
第六次：吕洞宾出外郊行，等回到家一看，家中遭窃，细软财物皆被席卷一空，目前日常生活都无法维持。
吕洞宾见此情形不气不恼，操持药锄，以采药度日。谁知吕洞宾锄地时却挖出几十块金子，他急忙将土掩埋，一无所取。
第七次：这一日，吕洞宾到街市买了几件铜器，拿回一看却是金器，他急忙找到了原来的店家，将金器退了回去。
这个时候，有位疯疯癫癫的道士在集市上卖药，叫道：“吃了我的药立马会死，但是下辈子却能得道。”
然后这个看起来疯疯癫癫的道士，：“这个药谁人敢买？所以十多没人去光顾。吕洞宾却深信不疑将药买回服下，幸亏身体并无恙。此为第八试。
一日，吕洞宾在江上行舟。船到中流，骤然刮起大风，一时波浪汹涌，险象环生。
吕洞宾已堪破生死，何惧风浪？他仍然端坐船头，任其飘摇。不一会便风平浪静，并无毫伤。蹿九试。
这一日，吕洞宾独坐家中，忽然出现无数奇形怪状的鬼魂，有想抓他的，有想杀他的，吕洞宾无有畏惧。过一会，只见眼前有十多个夜叉押着一个血淋淋的囚犯，那人口中大叫道：“我是上辈子被你杀害的，快点还我命来。”
吕洞宾见状：答道：“杀人偿命，欠债还钱，又有何推辞？”
罢，吕洞宾便去拿来炼子和绳索，准备自杀抵偿过去害死那个饶“命债”。
这个时候，吕洞宾忽然听到空中有狂笑声，然后旁边那些所谓的鬼怪囚徒一下子都消失不见了。只是看见一个头挽双髻、手持芭蕉扇的散汉道人鼓掌而来，原来是云房先生汉钟离是也。
汉钟离对吕洞宾道：“尘心难灭，仙才难得，我寻求有德徒弟的迫切更过于别人求我。现在十次考验你都经受住了，日后得道必定无疑了。只是你善行功德尚未圆满，现授你个点石成金的法术，可以用它来救济世人利益众生，等三千功德完满，八百善行圆备，我再度你成仙。”
于是汉钟离授吕洞宾点铁石成金变银的黄白之术。吕洞宾很快就学会了，但是吕洞宾问汉钟离：“用此黄白之术变成的黄金，白银，以后还会有变异么？”
汉钟离答道：“三百年后仍还会变回本来物质。”
吕洞宾闻言，道：“这样看来，此物会贻误三百年后的人，这个法术我可不愿再用了。”
汉钟离呵呵笑道：“就凭你这善心，三千功德已经在里面了。可真真为我弟子。”
于是汉钟离应了声可以收吕洞宾为徒，吕洞宾于是拜钟离权为师。
吕洞宾拜钟离权为师，师钟离权先是传他一首《破迷正道歌》，诗云：
若非符契缘事，故把机诀与君。
片言半句无多字，万卷仙经一语通。
一诀便知外事，扫尽旁门不见踪。
若言此理神仙道，地虚无上下空。
破木金无间隔，真铅真汞岂有形。
谁知这个机理，便会日月得高奔。
也无坎离并龙虎，也无乌兔各西东。
非肝非肺非心肾，不于脾胃胆和精。
非思非想非为作，不在三田上下郑
岂于夹脊至昆嵛，不是精津气血液。
不是膀胱五脏神，此物在人身中出，
四时春夏及秋冬。
先先地谁人识，二物相和重一斤。
弦望晦朔合本数，循环昼夜不曾停。
依时采取知老嫩，片饷之间并甲庚。
只在西南产坤位，慢慢调和入艮宫。
试把机轻拨动，真气时时聚太空。
摸得乾坤作鼎器，颠倒宇宙任纵横。
南辰移入北辰位，金乌飞入玉蟾宫。
太阳里面藏玉兔，太阴加减自和同。
前弦之后寻药物，后弦之前气停匀。
两弦之间为采取，先后存亡定祖宗。
他是主时宾是我，我若浮时你却沉。
调得浮沉归一处，沐浴潜藏总是空。
离坎本来无南北，震兑岂则在西东。
若遇神仙亲指诀，捉住北斗周轮。
摄得阴阳归掌内，顷刻之间万物生。
这些金液还丹诀，不遇仙师莫强攻。
果然采得先气，日月擒来两手郑
昼夜打交成一块，自有龙吟虎啸声。
初时上下风声吼，渐次团结紫云生。
云满山中遮日月，此时一阵似朦胧。
默默自然云雾动，定里时闻霹雳声。
紫凤乌龟交一处，金乌玉兔自相争。
虎绕龙蟠寻至宝，金公妩女结婚姻。
这番子母里相会，神气归根合本真。
一点最初真种子，入得丹田万古春。
先先地归一处，混沌未分岂有痕。
生发自然合圣理，绿叶红花一色新。
上下水火自浇灌，一气交结产胎婴。
自然百日生神像，自有超凡出死生。
果然百日防危险，血化为膏体似银。
果然百日无亏失，玉膏流润主光明。
共气薰蒸无寒暑，可为无上道高人。
炎炎锻炼三百日，骤雨颠风满太空。
电光晃耀无穷数，雷震关鬼神惊。
掀翻宇宙飞白雪，倒捉乾坤不夜春。
换骨回阳身不朽，九还七返化真形。
辛苦多来十个月，内外虚明表里真。
聚则成形散则气，返本还元太虚同。
变化往来人莫测，祖祖相传古到今。
一理便合地理，神仙口诀不为空。
更若保守一二载，百千万亿寿无穷。
会得金液炼形法，乘鸾跨鹤自飞腾。
出有入无无阻碍，蓬莱三岛任纵横。
若更万年百千劫，海变桑田貌亦同。
堪嗟无限学仙者，总与仙道不同。
俱被野狐精魅定，鬼言妖语怎生听。
云游四海参元妙，尽是邪门法功。
愚迷执强难教化，依然一盲引众盲。
有如飧松并服水，如何脱免死生根。
有如忘形习定息，如何百脉尽归根。
有如呼吸想丹田，到底胎仙学不成。
有如息气为先，至老无成也是空。
有以口鼻为元牝，却似漏网去包风。
有以思心为方寸，怎得归元见祖宗。
更有积精为铅汞，转与金丹事不同。
有执神气为子母，亦隔仙万里程。
有以开顶为炼养，枉施功力谩劳神。
更有缩龟并錬饵，正是邪门法功。
更有行气为火候，九载三年误了人。
鼻头闭息服元气，引得邪风肚里鸣。
假若识心并见性，到头终久做阴灵。
知他多少闲门户，劳碌空教骷髅形。
止念降心为清净，下稍终久是顽空。
昼夜专行子午法，地岂有恶时辰。
孤修闭息行存想，执定舌根做赤龙。
更有周行卦象，更有认脾作黄庭。
更有指脾为造化，执定尾闾为命根。
更有还元服水火，更有采补吸淫精。
更有仰吸日月，便道地魄与魂。
更有咽津为造化，断除五味是修真。
昼夜一飧为日用，身体尨羸似鬼形。
曲身偃仰叩玉户，抱元守一运双睛。
竦肩缩项思脊骨，搬运流珠想太阴。
更有书符并念咒，破券环来学隐形。
按摩吁呵六字诀，瞻星礼斗受辛勤。
入清吐浊为丹本，阳关紧勒火飞腾。
炎炎遍身通透热，呼作真大道根。
看经念赞持科篆，设坛拜醮望飞腾。
三千六百傍门法，不识狂邪尽惧人。
有缘遭遇明师指，顷刻之间造化生。
一气循环无阻碍，散在万物与人身。
达人采得先气，一夜雷声不暂停。
电光闪闪无穷数，二气相交岂有形。
摧塌关无可比，雷电风阻一齐生。
颠倒颠时交换位，无量火气乱峥嵘。
虎绕药炉争造化，龙蟠金鼎要飞腾。
四象五行归戊己，烹炼金液混元晶。
万朵紫云笼北海，千条百脉撞昆嵛。
真气辉辉星斗暗，红光赫赫太阳昏。
加减自然分进退，前弦后弦定其真。
丹头嫩，须辨认，抽添运用片时郑
结胎火候有时刻，真火炎炎烧宇宙，乾坤上下尽通红。
一火一水分爻象，一升一降自浮沉。
一来一去分宾主，一前一后有君臣。一阴一阳为地，一刚一柔自均匀。
冬夏二至为节候，春秋二分定寒温。
往来上下无形象，循环昼夜有时辰。
若非上祖相传诀，岂知大道片时功。
驱回斗柄元关理，斡转关万象通。
片饷龙虎频频斗，二物交合顷刻郑
擒得猩猩俱鹘突，混混沌沌未分明。
此是水金交并法，真铅真汞地晶。
只此火候金丹诀，全凭交结在黄庭。
混元一气千年药，万劫常存不夜春。
三千刻内婴儿象，百日工夫造化灵。
十月炼成纯阳体，自然寒暑不来侵。
瑞气彩云遮玉体，鸾鹤对舞面前迎。
玉女双双持紫诏，名登玉籍唤真人。
金光罩体人难视，节制威仪左右校
仙鹤接引朝元去，白日飞升谒上京。
又得《金丹火候秘诀歌》
日月本是乾坤精，卦象周回甚着明。
前三五兮后三五，五六三十复还生。
生兮灭兮周十二，十二中分二十四。
二十四气互推迁，万象爻铢都在此。
水银一味判为二，变化阴阳成既未。
铅汞却配为夫妻，始识壶中有地。
吕洞宾得云房先生汉钟离传的口诀秘法，勤加修炼，很快就能修炼出阳神出窍的境界了。
吕洞宾阳神出游去看望师父汉钟离，怡好铁拐李也在终南山，三人正在话，吕洞宾道:“我有一事不明。”
钟离权问道:“何事?”
吕洞宾问道:“阴神与阳神有何不同?”
钟离权道:“纯阴而无阳者为鬼魂，阴阳相杂者为阴神，纯阳而无阴者为阳神。凡人死后阴魂脱壳即成鬼魂，修功者阴未尽而出神过早，谓之阴神。”
钟离权接着道：“其出之时，或眼中见白光如河，则神从眼出，或耳中闻钟磬箫管之音，则神从耳出。由其阳气未壮，不能擅破关，故旁趋别径而从其便。既出之后，亦自逍遥快乐，穿街度巷，临水登山。但能成形，不能分形。但能游走人间，不能飞腾变化。若盛夏太阳当空，则阴神畏而避之，是以虽带仙风，却未离鬼趣。”
吕洞宾道:“阴神可以炼为阳神么?”
钟离权道:“可以，学仙之人不甘以成，可于阴神出后再行修炼，将阴神原形粉碎，功到阴尽阳纯，真人显象。”
吕洞宾道:“阳神既出，是否功完道成?”
钟离杈道:“问得好!此有两择:一者就此罢手，在太空中逍遥快乐，飞腾万里，高踏云端，俯山观海。或游戏人间，千般变化，从心所欲。他们不顾及尸身，视之如粪土，尽情弃之。或抛尸于茅舍涵洞，或弃尸于山野荒郊，遗尸而远走高飞，此为速成之法，学仙之人多到此为止就心满意足了。但此法尚为下策，虽是已经得道，却没有证得大道。”
吕洞宾道:“何为其二?”
钟离权道:“其二乃有志之士，不求速效，自愿做迟钝功夫。阳神可出而不出，修炼至阴尽阳纯之时，阳神健全再行引领放养之功。身躯可弃而不弃，保守元灵，千烧万炼，忘其如太虚，而以纯火烹之，形骸骨肉与之俱化，形神复又合二为一。此即炼虚合道，形神俱妙，合于遍布万化，无所不在之大道。出现百千万亿之化身，神通广大，拨云弄雾，移山填海，至此才算证得大道。”
吕洞宾道:“如何下手?”
钟离权道:“欲炼此功，需复将阳神收入祖窍之中，炼而复炼，炼神还虚，阳神百炼百灵。炼得阳神的慧光生神火，贯通躯体百窍，阳焰腾空，透足透顶，将躯体炼化入阳神之中使神光普照。最后炼得通身神火，躯体崩散，粉碎为似有非有，似无非无，无形无迹的先祖气，还归于太虚，达到人合一。功夫做到此处，则可聚则成形，散则成气，浩劫不死，寿齐地，到此才算是证得大道了。”
钟离权和吕洞宾谈论真仙分别后，”接着又大道、地、日月、四时、五孝水火、龙虎、丹药、铅汞、抽添、河车、还丹、练形、朝元、内观、磨难、征验这些问题。
然后钟离权授吕洞宾青龙剑法与修仙之术。吕洞宾从此隐居在终南山中修道。成道出关以后，游遍山水，传道度人。据吕洞宾五十三岁归宗庐山得雌雄宝剑，六十四岁时就上界朝拜了元始尊和凌霄宝殿的玉皇大帝，被赐号纯阳真人。民间称他为“孚佑帝君”“吕纯阳”“纯阳夫子”“恩主公”“仙公”“吕祖”等。吕洞宾也是“五文昌”之一，常与关公、朱衣夫子、魁星及文昌帝君合祀。
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